طلا بهعنوان یک دارایی امن، همیشه در سبد سرمایهگذاری افراد مختلف جایگاه ویژهای داشته است. در سالهای اخیر، تمایل به سرمایهگذاری در طلا با توجه به نوسانات بازار ارز و رشد تورم افزایش پیدا کرده است. صندوقهای طلا یکی از روشهای محبوب سرمایهگذاری در این فلز گرانبها هستند که مزایای متعددی را برای سرمایهگذاران، بهخصوص افراد ریسکگریز، به ارمغان میآورند.
در این مقاله از وبلاگ بیتا، به معرفی جامع صندوقهای طلا در بورس ایران میپردازیم. همچنین، ضمن بررسی عملکرد و مزایای هر یک، به شما در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا برای بهترین سرمایهگذاری در ایران که هم کمخطر و هم کمریسک باشد، کمک میکنیم.
سرمایهگذاری در بازار طلا با صندوقهای بورسی
صندوقهای طلا، نوعی از صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) هستند که داراییهای خود را به اوراق بهادار مبتنی بر طلا مثل گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا اختصاص میدهند. با سرمایهگذاری در واحدهای این صندوقها، به طور غیرمستقیم در بازار طلا حضور پیدا میکنید و میتوانید از نوسانات قیمت این فلز گرانبها سود ببرید.
مزایای سرمایهگذاری در صندوقهای طلا به شرح زیر است:
- کاهش ریسک: سرمایهگذاری در صندوق طلا به تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری شما کمک میکند و ریسک کلی آن را کاهش میدهد.
- مدیریت حرفهای: صندوقهای طلا توسط تیمهای متخصص و مجرب مدیریت میشوند که دانش و تجربه کافی در زمینه سرمایهگذاری در طلا را دارند.
- قابلیت نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوقهای طلا بهراحتی و در هر زمان قابل معامله در بورس اوراق بهادار هستند.
- سرمایهگذاری کم: سرمایهگذاری در صندوقهای طلا با حداقل مبلغ امکانپذیر است و نیازی به سرمایه اولیه بالا نیست.
معرفی 5 صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس ایران
صندوقهای سرمایهگذاری طلا، ابزاری نوین در بازار سرمایه ایران هستند که به سرمایهگذاران امکان میدهند بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، در این فلز گرانبها سرمایهگذاری کنند. این صندوقها با مدیریت سبدگردانان حرفهای، داراییهای خود را در قالب گواهی سپرده سکه طلا، شمش طلا و سایر ابزارهای مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میکنند و به همین دلیل، میتوانند بازدهی مناسبی برای سرمایهگذاران به ارمغان بیاورند.
در حال حاضر، 10 صندوق سرمایهگذاری طلا در بورس ایران فعال هستند که هر کدام ویژگیها و مزایای خاص خود را دارند. در این بخش به معرفی و بررسی 5 تا از معروفترین صندوقها میپردازیم:
1. صندوق سرمایهگذاری طلای کهربا
- تاریخ تأسیس: 1395/04/20
- متولی: شرکت سبدگردان آسمان آلتون
- حجم دارایی: بیش از 1200 میلیارد تومان
مهمترین ویژگیهای کهربا بهعنوان بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا:
- اولین و بزرگترین صندوق طلای ایران با سابقه عملکرد درخشان و معاملات فعال در بورس
-
- به دلیل حجم بالای معاملات، نقدشوندگی بالایی دارد و بهراحتی می توان واحدهای آن را در بورس خرید و فروخت.
- این صندوق در طول سالهای گذشته عملکرد بسیار خوبی داشته و توانسته بازدهی قابل قبولی را برای سرمایهگذاران خود به ارمغان بیاورد.
- تیم مدیریتی مجرب و باسابقهای دارد که از افراد متخصص در حوزه بازار طلا و سرمایه گذاری تشکیل شده است.
معایب:
-
- کارمزد این صندوق نسبت به سایر صندوقهای طلا کمی بالا است.
- به دلیل حجم بالای داراییها، ممکن است چابکی لازم را در معاملات نداشته باشد و در بعضی موارد از نوسانات بازار طلا عقب بماند.
2. صندوق سرمایهگذاری طلای گوهر
- تاریخ تأسیس: 1395/05/12
- متولی: شرکت سبدگردان مفید
- حجم دارایی: بیش از 800 میلیارد تومان
بخشی از مهمترین اطلاعات و ویژگیهای طلای گوهر:
-
- دومین صندوق بزرگ طلای ایران با معاملات فعال در بورس و کارمزد مناسب
- از سابقه عملکرد قابل قبولی برخوردار است و توانسته در سالهای گذشته بازدهی مناسبی را برای سرمایهگذاران خود به ارمغان بیاورد.
- از جمله مزایای این صندوق می توان به نقدشوندگی بالا به دلیل حجم بالای معاملات اشاره کرد.
- تیم مدیریتی مجرب و باسابقهای دارد که در زمینه بازار طلا و سرمایه گذاری تخصص دارند.
توجه: سابقه عملکرد این صندوق کوتاهتر از صندوق کهربا است و به همین دلیل، ممکن است برای بعضی از سرمایهگذاران که به دنبال سابقه عملکرد طولانیتر هستند، گزینه مناسبی نباشد.
3. صندوق سرمایهگذاری طلای زرین
- تاریخ تأسیس: 1395/06/02
- متولی: شرکت سبدگردان نوین آشنا
- حجم دارایی: بیش از 500 میلیارد تومان
بسیاری از علاقهمندان به سرمایهگذاری طلا، این صندوق را بهعنوان بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا در نظر میگیرند؛ چونکه:
-
- سابقه عملکرد مناسب و معاملات فعال در بورس دارد.
- کارمزد این صندوق پایینتر از دو صندوق قبلی است و به همین دلیل، میتواند گزینه مناسبی برای سرمایهگذارانی باشد که به دنبال کاهش هزینههای سرمایه گذاری هستند.
- از نظر مدیریتی، تیم مجرب و باسابقهای دارد که در بازار طلا و سرمایه گذاری تخصص دارند.
البته نباید از چالشهای این صندوق غافل شد:
- حجم دارایی این صندوق کمتر از دو صندوق کهربا و گوهر است و به همین دلیل، ممکن است نقدشوندگی پایینتری داشته باشد.
-
- به دلیل سابقه عملکرد کوتاهتر نسبت به دو صندوق قبلی، ممکن است برای بعضی از سرمایهگذاران که ریسکپذیری کمتری دارند، گزینه مناسبی نباشد.
4. صندوق سرمایهگذاری طلای عیار
- تاریخ تأسیس: 1395/09/22
- متولی: شرکت سبدگردان لوتوس
- حجم دارایی: بیش از 400 میلیارد تومان
از جمله مزایای انتخاب طلای عیار بهعنوان بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا:
-
- معاملات فعال در بورس و کارمزد پایین
- این صندوق از جمله صندوقهای باسابقه در بازار طلا محسوب میشود و سابقه عملکرد قابل قبولی را به ارمغان گذاشته است.
- نقدشوندگی واحدهای این صندوق به دلیل حجم بالای معاملات در بورس مناسب است.
- از تیم مدیریتی مجرب و متخصص در بازار طلا و سرمایه گذاری بهره میبرد.
البته به یاد داشته باشید که حجم دارایی این صندوق در مقایسه با سه صندوق اول (کهربا، گوهر و زرین) کمتر است. به همین دلیل، ممکن است در بعضی موارد نقدشوندگی پایینتری داشته باشد.
5. صندوق سرمایهگذاری طلای زرفام
- تاریخ تأسیس: 1396/02/23
- متولی: شرکت سبدگردان آشنا
- حجم دارایی: بیش از 300 میلیارد تومان
مزایای این صندوق سرمایهگذاری طلا در بورس:
-
- معاملات فعال در بورس و کارمزد پایین
- این صندوق علیرغم سابقه کوتاهتر نسبت به صندوقهای قبلی، عملکرد قابل قبولی را از خود نشان داده است.
- نقدشوندگی واحدهای این صندوق به دلیل حجم بالای معاملات در بورس مناسب است.
- از تیم مدیریتی مجرب و متخصص در بازار طلا و سرمایه گذاری بهره میبرد.
از جمله معایب و چالشهایی که دارد:
-
- حجم دارایی این صندوق در مقایسه با چهار صندوق اول (کهربا، گوهر، زرین و عیار) کمتر است.
- به همین دلیل، ممکن است در بعضی موارد نقدشوندگی پایینتری داشته باشد.
- سابقه عملکرد کوتاهتر این صندوق در مقایسه با صندوقهای همتراز، ممکن است برای بعضی سرمایهگذاران ریسکگریز، نگرانیهایی را به وجود آورد.
مقایسه 10 صندوق سرمایهگذاری طلا در بورس
برای اینکه درک کاملتری از عملکرد هر 10 صندوق داشته باشید، جدولی مقایسهای از اطلاعات مهم هر صندوق گردآوری کردهایم:
7 فاکتور مهم برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس ایران به عوامل متعددی بستگی دارد که باید با دقت مورد بررسی قرار گیرند. در اینجا بعضی از مهمترین فاکتورهایی که باید در نظر داشته باشید، آورده شده است:
- سابقه عملکرد: به دنبال صندوقهایی با سابقه عملکرد اثباتشده باشید که به طور مداوم بازدهی رقابتی را ارائه دادهاند. این امر را می توان با بررسی معیارهایی مثل نرخ بازدهی سالانه، نسبت شارپ و انحراف معیار ارزیابی کرد.
- مدیریت: سابقه و تخصص تیم مدیریتی صندوق را بررسی کنید. مطمئن شوید که آنها تجربه کافی در مدیریت سرمایهگذاری در طلا و سایر داراییهای مرتبط را دارند.
- هزینهها: به کارمزدها و هزینههای مرتبط با صندوق توجه کنید. این هزینهها میتواند به طور قابل توجهی بر بازده خالص شما تأثیر بگذارد.
- نوع سرمایهگذاری: بعضی از صندوقها در سکه طلا سرمایهگذاری میکنند، درحالیکه بعضی دیگر در شمش طلا یا اوراق بهادار مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میکنند. نوع سرمایهگذاری که انتخاب میکنید به نظر شما در مورد بازار طلا و تمایل شما به ریسک بستگی دارد.
- اهداف سرمایهگذاری: اهداف سرمایهگذاری خود را بهوضوح مشخص کنید و صندوقی را انتخاب کنید که با آنها همسو باشد. بهعنوان مثال، اگر به دنبال رشد بلندمدت هستید، ممکن است صندوقی با تمرکز بر شمش طلا را انتخاب کنید.
- موارد نقدینگی: به نقدینگی صندوق و سهولت خریدوفروش واحدها توجه کنید.
- تنوعسازی: برای کاهش ریسک، ممکن است بخواهید در بیش از یک صندوق طلا سرمایهگذاری کنید.
علاوه بر این عوامل، باید به شرایط اقتصادی کلان و چشمانداز بازار طلا هم توجه داشته باشید.
7 چالش مهم در سرمایهگذاری طلا که باید بدانیدسرمایه گذاری در صندوقهای طلا در بورس ایران، مثل هر نوع سرمایه گذاری دیگری، با محدودیتهایی همراه است که باید قبل از ورود به این بازار از آنها آگاه باشید:
- ریسک نوسانات بازار: قیمت طلا و بهتبع آن قیمت واحدهای صندوقهای طلا، همواره در حال نوسان است. این نوسانات میتواند به سود یا ضرر شما منجر شود. در بعضی مقاطع زمانی، قیمت طلا میتواند به طور قابل توجهی کاهش یابد و شما متحمل ضرر شوید.
- کارمزدها: مثل هر نوع سرمایه گذاری دیگری، در صندوقهای طلا هم کارمزدهایی برای خرید، فروش و نگهداری واحدها وجود دارد. این کارمزدها میتواند سود شما را کاهش دهد.
- عدم پوشش کامل ریسک طلا: بازده صندوقهای طلا دقیقاً برابر با بازده سکه و شمش طلا نخواهد بود، اما کاملاً متناسب با آن است. عوامل مختلفی میتوانند بر عملکرد صندوق تأثیر بگذارند، از جمله عملکرد مدیر صندوق، شرایط بازار و نوسانات نرخ ارز.
- عدم قابلیت معامله در هر زمان: معاملات واحدهای صندوقهای طلا در بورس اوراق بهادار انجام میشود و فقط در ساعات معاملات بازار امکان خریدوفروش آنها وجود دارد.
- عدم ضمانت نقدشوندگی: برخلاف طلا که به طور ذاتی نقدشونده است، واحدهای صندوقهای طلا ممکن است همیشه خریداری نداشته باشند.
- محدودیتهای قانونی: قوانین و مقررات مربوط به صندوقهای سرمایه گذاری در ایران میتواند تغییرات کند و این امر بر شرایط سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.
- عدم تناسب برای همه سرمایهگذاران: سرمایه گذاری در صندوقهای طلا برای همه افراد مناسب نیست. این نوع سرمایه گذاری برای افرادی که ریسکپذیری بالایی دارند و افق سرمایه گذاری بلندمدت دارند، مناسبتر است.
سرمایهگذاری کمخطرتر و سودآورتر از طلا در سال 1403درست است که خریدوفروش طلا یکی از کمخطرترین سرمایهگذاریها محسوب میشود، اما دنیای دیگری هم وجود دارد که کمخطرتر از طلاست. دنیای رنگها، خلاقیت و… هنر! دنیای هنر سرشار از فرصتهای سرمایهگذاری جذاب است. خبر خوش این است که با ظهور فناوریهای نوین مثل توکنایز کردن آثار هنری، دریچههای جدیدی به سوی این دنیای جذاب گشوده شده است.بازار هنر دیجیتال، فرصتی بینظیر برای سرمایهگذاری در آثاری منحصربهفرد و ارزشمند با مزایای قابل توجهی نسبت به بازار سنتی هنر ارائه میدهد. شاید برایتان عجیب باشد، اما توکنهای هنری میتوانند سرمایهگذاری امنتر از بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا باشند. چونکه:
- ذخیرهسازی آسان: برخلاف آثار هنری فیزیکی که نیاز به فضای نگهداری امن و تخصصی دارند، توکنهای هنری بهصورت دیجیتالی ذخیره میشوند و خطرات مربوط به نگهداری و تخریب آنها را به طور کامل از بین میبرند.
- تقسیمپذیری: برخلاف آثار هنری فیزیکی که باید بهصورت کامل خریداری شوند، توکنهای هنری قابل تقسیم هستند و این موضوع، سرمایهگذاری در آنها را برای افراد با سرمایههای کمتر، آسانتر میکند.
- کاهش ریسک تقلب: با استفاده از فناوری بلاکچین، اصالت و مالکیت هر توکن هنری به طور کامل تضمین میشود و این موضوع، ریسک تقلب و خرید آثار هنری تقلبی را به طور قابل توجهی کاهش میدهد.
همین امروز سرمایه گذاری بدون ریسک را تجربه کنید (کلیک کنید)
همین حالا با سرمایهگذاری در توکنهای هنری، گامی به سوی دنیای هنر بردارید و از سودآوری و امنیت این سرمایهگذاری نوین لذت ببرید! برای کسب اطلاعات بیشتر و شروع سرمایهگذاری با ما از طریق شمارهتلفن: 91011958 – 021 تماس بگیرید. هنر، دیگر فقط برای ثروتمندان نیست!
